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Groupe Aésio

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Groupe Aésio
logo de Groupe Aésio

Création 5 juillet 2016
Forme juridique Union mutualiste de groupe(UMG)[1]
Slogan "Décidons ensemble de vivre mieux"[2]
Siège social 25 place de la Madeleine, 75008[3] Paris
Drapeau de France France
Direction Maurice Ronat, Président ; Emmanuel Roux, Directeur général
Activité Assurances de personnes
Effectif 3 700 collaborateurs
Site web http://www.aesio.fr/

Fonds propres Près de 1,5 milliard d’euros de fonds propres[4]
Chiffre d'affaires Plus de 2 milliards d’euros HT en 2018, brut de réassurance en santé et en prévoyance
Résultat net 13,1 millions d’euros

Aésio est une Union mutualiste de groupe (UMG) créée le 5 juillet 2016[5], née d’un rapprochement entre Adréa Mutuelle, Apréva Mutuelle et Eovi Mcd Mutuelle, trois mutuelles spécialisées dans l’assurance de personnes[5]

HistoriqueModifier

L’Assemblée générale constitutive a approuvé le 5 juillet 2016 la création de l’Union mutualiste de groupe (UMG), regroupant trois mutuelles françaises spécialisées dans l’assurance de personnes : Adréa Mutuelle, Apréva Mutuelle et Eovi Mcd Mutuelle[6]. Le Groupe a commencé son activité commerciale en novembre 2016[7].

Le groupe Aésio se revendique comme étant la première union mutualiste de groupe à respecter les normes de Solvabilité II[réf. à confirmer][8]. Ce système permet une solidarité financière intégrale entre les trois mutuelles et assure donc celle du groupe.

En avril 2017, le groupe s’investit dans le marché de l’assurance de biens (IARD). Un pilotage d’abord mené par le réseau d’agences d’Adréa Mutuelle[9]. En juin 2017, il poursuit sa politique de diversification et lance un appel d’offres pour monter un partenariat pour devenir assureur en prévoyance[10].

Le 8 décembre 2017, la Macif et le Groupe Aésio annoncent la création d’ici 2020 d’un groupe prudentiel (SGAM - société de groupe d’assurance mutuelle), allant au-delà du partenariat initialement prévu[11].

Le 4 décembre 2018, le groupe Aésio et le groupe Macif valident le protocole d’accord qui pose les bases du projet de création du nouveau groupe[12].

Il est référencé depuis mai 2018 par la Fédération des établissements hospitaliers et d'aide à la personne privés non lucratifs (Fehap) grâce à un projet mené conjointement avec la Macif et Malakoff Médéric. Il concerne la couverture santé des 230 000 salariés au sein des établissements d’hospitalisation ainsi que des EHPAD non lucratifs[13].

Le 7 novembre 2018, le Groupe Aésio annonce que Territoria Mutuelle, spécialiste de la protection sociale des agents territoriaux, rejoint officiellement Eovi Mcd Mutuelle à partir du 1er janvier 2019 et fait ainsi partie des mutuelles du groupe[14].

En novembre 2019, le groupe Aésio annonce l'intégration de la Mutuelle des Anciens de Natixis[15].

FonctionnementModifier

Chiffres clésModifier

En 2016, le Groupe Aésio possède 360 agences en France. Depuis sa création, l'UMG compte à son actif plus de 40 000 entreprises adhérentes[6].

Organisation et gouvernanceModifier

Le pilotage du Groupe Aésio est assuré par une gouvernance politique et opérationnelle construites autour des trois mutuelles fondatrices. La gouvernance politique est chapeautée par le Président de l’UMG, Maurice Ronat, et est gérée par le bureau, le conseil d’administration ainsi que le comité stratégique[8]. La gouvernance opérationnelle est, quant à elle, dirigée par le comité de direction.

ActivitésModifier

Cœur de métier : l'assurance santéModifier

En complément des équipes dédiées au développement commercial du Groupe Aésio, un pôle composé d’une quarantaine de professionnels des mutuelles est chargé de développer les actions de prévention en matière de santé auprès des adhérents et des salariés. Un an après sa création, le Groupe Aésio a consolidé près de 1,7 milliard d’euros de CA en santé[16].

Article détaillé : Assurance maladie.
Pour les entreprisesModifier

Le Groupe Aésio intervient auprès des entreprises en matière de protection sociale en santé et prévoyance en créant des solutions sur-mesure en fonction de leur domaine d’activité et leurs métiers. En 2017, l’UMG a été choisie par plusieurs grands comptes comme le groupe coopératif sucrier Tereos, le géant mondial de la chimie SNF[17] et la banque Natixis.

Pour les salariésModifier

Le Groupe Aésio propose une protection sociale aux salariés[18].

DiversificationModifier

Assurance de biens – IARDModifier

En 2018, Adréa Mutuelle pilote en premier la diversification du Groupe Aésio en assurance de biens : contrats automobile, habitation, protection juridique… grâce à un partenariat avec Thélem assurances[19].

Assurance emprunteurModifier

Eovi Mcd Mutuelle est responsable de l’assurance emprunteur d’Aésio. Le groupe se diversifie sur ce marché en permettant aux consommateurs de changer chaque année l’assurance de leur crédit immobilier avec l’offre « Aésio Protection emprunteur ». Ce projet est réalisé en partenariat avec la fintech Utwin Assurances[20].

Assurance de personnes – PrévoyanceModifier

Le Groupe Aésio collabore avec l’alliance mutualiste Mutex. Le groupe a monté fin 2017 un partenariat avec la Macif pour développer son offre en prévoyance individuelle et collective[21].

Ancrage territorialModifier

Les trois mutuelles du Groupe Aésio ont une complémentarité territoriale. Adréa Mutuelle est présente au Sud-Est et l’Est de la France, Apréva Mutuelle dans le Nord de la France[7] et Eovi Mcd mutuelle dans le Sud-Est et le Sud-Ouest de la France.

Notes et référencesModifier

  1. http://www.espace-social.com/premier-bilan-pour-AESIO/
  2. http://www.cbnews.fr/marques/aesio-en-campagne-avec-wnp-a1045670/
  3. https://www.rachatducredit.com/comment-beneficier-de-la-caution-mutuelle-fonctionnaire-8789.html
  4. http://www.tribune-assurance.fr/depeches/201805171622CFI_KSTE_402769-en-2017-aesio-enregistre-une-hausse-de-5-de-son-chiffre-d-affaires
  5. a et b http://www.argusdelassurance.com/acteurs/mutuelles-de-sante-ip/mutuelles-lancement-de-l-umg-aesio-regroupant-adrea-apreva-et-eovi-mcd.109074
  6. a et b https://www.argusdelassurance.com/acteurs/mutuelles-de-sante-ip/mutuelles-lancement-de-l-umg-aesio-regroupant-adrea-apreva-et-eovi-mcd.109074
  7. a et b http://www.argusdelassurance.com/acteurs/AESIO-une-union-mutualiste-a-la-conquete-du-grand-collectif.111591
  8. a et b Groupe Aésio, « AESIO-acceleration-de-la-convergence-des-marques »
  9. http://www.argusdelassurance.com/acteurs/mutuelles-de-sante-ip/mutuelles-le-groupe-AESIO-a-l-aube-de-la-diversification.120142
  10. https://www.argusdelassurance.com/acteurs/mutuelles-de-sante-ip/prevoyance-aesio-a-deja-choisi-son-partenaire.122695
  11. https://www.latribune.fr/entreprises-finance/banques-finance/assurance/la-macif-veut-se-rapprocher-de-l-assureur-mutualiste-AESIO-761123.html
  12. https://www.argusdelassurance.com/les-assureurs/mutuelles/rapprochement-macif-aesio-comment-se-dessine-la-future-gouvernance.135314
  13. http://www.tribune-assurance.fr/depeches/201805281156CEX_KSTE_403658-les-groupes-aesio-macif-et-malakoff-mederic-references-par-la-fehap
  14. https://www.argusdelassurance.com/les-assureurs/mutuelles/mutuelles-territoria-va-rejoindre-eovi-mcd.136764
  15. Mariona Vivar, « Fusion : Le groupe Aésio absorbe la Mutuelle des anciens de Natixis », sur New Assurances Pro,
  16. https://www.lesechos.fr/28/06/2017/lesechos.fr/030416037868_AESIO-veut-accelerer-sa-diversification-au-dela-de-l-assurance-sante.htm
  17. http://www.espace-social.com/premier-bilan-pour-aesio/
  18. http://www.argusdelassurance.com/acteurs/mutuelles-de-sante-ip/complementaire-sante-des-criteres-de-choix-communs-pour-les-entreprises-et-les-salaries.122470
  19. Communiqué de presse Adréa Mutuelle
  20. assurance-du-nouveau-pour-les-emprunteurs sur le site de la mutuelle
  21. https://www.newsassurancespro.com/prevoyance-AESIO-entre-negociation-exclusive-groupe-macif/0169328263