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Sylvia Bloom

Sylvia Bloom (née en 1919 ou 1920, et décédée en 2016) est une assistante juridique américaine qui, en copiant les décisions d'investissement de ses patrons, a secrètement accumulé une fortune considérable et en a fait don de la majeure partie (8,2 millions $) à des bourses d'études pour des étudiants défavorisés à sa mort. Elle vivait modestement dans un appartement à loyer réduit, et même ses amis les plus proches et sa famille n'étaient pas au courant de sa richesse.

Sylvia Bloom
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Biographie
Naissance
1919 ou 1920
Brooklyn, New York
Décès
(à 96 ans)
New York
Nationalité
Drapeau des États-Unis Américaine
Formation
Activité
Conjoint
Raymond Margolies ​(décédé en 2002)
Autres informations
A travaillé pour

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L'histoire de Bloom est largement médiatisée, mettant en lumière d'autres individus sans prétention ayant amassé des richesses substantielles et ont fait des dons à des causes locales après leur décès. Sa réussite financière a mis en évidence le potentiel des investissements à long terme. Cependant, une controverse a surgi à propos des questions juridiques et éthiques de sa méthode d'investissement, citant une possible utilisation abusive des données confidentielles des clients. D'autres critiques ont plaidé pour que la générosité intentionnelle et l'impact de chacun soient prioritaires au cours de sa vie plutôt que uniquement par le biais de l'héritage.

Biographie

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Sylvia Bloom est née à Brooklyn vers 1919 de parents immigrés d'Europe de l'Est. Elle grandit pendant la Grande Dépression, est scolarisée dans des écoles publiques et travaille le jour tout en étudiant au Hunter College le soir pour obtenir son diplôme[1]. Paul Hyams, responsable des ressources humaines de sa future entreprise, déclare que Bloom regrettait de ne jamais avoir fait d'études de droit[2].

Le 24 février 1947, Bloom rejoint le nouveau cabinet d'avocat Cleary, Gottlieb, Friendly, & Cox à Wall Street en tant que secrétaire de Fowler Hamilton[3][note 1], devenant la troisième employée du cabinet[4]. Elle y reste jusqu'à sa retraite en 2016[3]. En tant que secrétaire, Bloom gère non seulement les affaires de ses patrons, mais aussi leurs investissements personnels. Elle commence à investir discrètement dans les mêmes actions que les avocats du cabinet : lorsque son patron achète des actions, elle fait de même avec son salaire plus faible. Avec le temps, ses investissements se transforment en une fortune de plusieurs millions de dollars[3].

Bloom conserve ses investissements uniquement à son nom malgré son mariage avec Raymond Margolies jusqu'à la mort de ce dernier en 2002. Ils n'ont pas d'enfants. Pendant des décennies, ils vivent dans un appartement à loyer réduit, et même ses amis les plus proches et sa famille ne sont pas au courant de sa richesse substantielle accumulée au fil des ans[1],[5]. Sa nièce, cependant, décrit sa tante comme menant une vie modeste mais pas démunie : elle fait des voyages en Europe, fréquente Las Vegas en raison de l'amour de son mari pour le jeu et porte des vêtements élégants et sur mesure au travail[3][note 2]. Bloom prend sa retraite à l'âge de 96 ans et déménage dans une résidence pour personnes âgées principalement parce qu'elle « voulait trouver [des partenaires] de bridge », déclare Flora Mogul Bornstein, la cousine de Bloom[1].

Bloom meurt en 2016 à l'âge de 96 ans. Dans son testament, sa nièce Jane Lockshin est désignée comme exécutrice testamentaire de sa succession de plus de 9 millions $[1]. Le testament alloue une partie de l'argent aux parents et amis, mais consacre la majeure partie de la fortune à des bourses d'études pour les étudiants défavorisés, qui seront choisis par Lockshin[1]. En 2018, Lockshin annonce un don de 6,24 millions $ à l'agence de services sociaux Henry Street Settlement (en) dans le Lower East Side ; ce don est utilisé pour créer le Fonds boursier Bloom-Margolies dans le cadre de leur programme « Horizons élargis, Succès universitaire[4],[6] ». Un autre montant de 2 millions $ est réparti entre le Hunter College, où Bloom a étudié, et un autre fonds de bourses d'études non encore annoncé en mai 2018[1].

Postérité

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L'histoire de Bloom est nommée comme l'une des cinq « meilleures et plus populaires histoires » de 2018 par le New York Times[7], et comme « l'une des histoires les plus réconfortantes des années 2010 » par The Week[8]. Son histoire a suscité un nouvel intérêt pour la vie d'autres individus discrets et sans prétention, vivant généralement d'un salaire modeste, qui ont discrètement amassé des fortunes de plusieurs millions de dollars que personne n'aurait pu imaginer en leur possession et les ont ensuite données à des causes locales après leur mort[9],[10],[11],[12].

Selon Selena Maranjian de The Motley Fool, investir dans des fonds indiciels à large échelle au fil du temps, même avec un revenu moyen, peut conduire à une accumulation de richesses significative. Elle déclare que la croissance de la richesse de Bloom démontre le pouvoir du temps dans la croissance de l'épargne[13]. D'un autre côté, Peter Page de Entrepreneur déclare que le succès financier de Bloom repose sur des facteurs qui étaient autrefois courants mais qui sont désormais rares. Il est possible d'imiter son travail acharné et sa frugalité, mais il est beaucoup plus difficile de nos jours de trouver un logement à faible loyer, des faire des études sans contracter un lourd emprunt, et de trouver un emplois à temps plein sûr avec avantages sociaux et retraite[5] .

C&M Inversores présente une méthode d'investissement par imitation de Bloom sans avoir besoin d'informations privilégiées, en utilisant le fait que les principaux investisseurs américains doivent divulguer publiquement leurs transactions tous les trois mois. Ces données sont mises gratuitement à la disposition des investisseurs individuels, ce qui leur permet d'imiter les mouvements d'un investisseur célèbre choisi pour « acheter et conserver[14] ». Cependant, l'approche d'investissement par imitation de Bloom soulève des questions quant à sa légalité, car au moins un avocat de son cabinet a plaidé coupable de délit d'initié en utilisant à mauvais escient des informations confidentielles sur ses clients. La stratégie de Bloom consistant à imiter les transactions de ses patrons présente des incertitudes juridiques et éthiques[15],[16].

Certains auteurs recommandent de s'inspirer des investisseurs à succès comme Bloom, qui ont vécu une vie de « frugalité presque ridicule », mais ne pas les imiter. Ils affirment que ceux qui font fortune devraient la dépenser, l'investir et la partager généreusement au cours de leur vie, plutôt que de laisser un héritage conséquent[16]. Bill Perkins (en) déclare dans son livre Die With Zero qu'être généreux après sa mort n'est pas une véritable générosité. Le fait de donner intentionnellement de son vivant peut avoir un impact plus significatif sur les proches et les causes qui sont importantes pour le bienfaiteur[17],[18].

Voir aussi

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Notes et références

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  1. ↑ a b c d e et f (en) Corey Kilgannon, « 96-Year-Old Secretary Quietly Amasses Fortune, Then Donates $8.2 Million », The New York Times,‎ (lire en ligne)
  2. ↑ (en) Talya Zax, « She Worked Until Age 96, Living Modestly. Then Came The Incredible Gift », The Forward,‎ (lire en ligne)
  3. ↑ a b c d e et f (en) Sarah Jackson, « 96-year-old secretary secretly grew $9M fortune, then donates to students », CBC News,‎ (lire en ligne)
  4. ↑ a et b (en) « Extraordinary $6.24 Million Gift to Henry Street », Henry Street Settlement,‎ (lire en ligne)
  5. ↑ a et b (en) Peter Page, « This Uplifting Tale of a Thrifty Woman Who Amassed a Fortune of Millions Is Also Kind of Discouraging », Entrepreneur,‎ (lire en ligne)
  6. ↑ (en-US) Ed Litvak, « Brooklyn Secretary Left Henry Street Settlement More Than $6 Million For Scholarships » [archive du ], sur The Lo-Down: News from the Lower East Side, (consulté le )
  7. ↑ (en) Azi Paybarah, « N.Y. Today: 5 of Our Best Stories of 2018 », The New York Times,‎ (lire en ligne)
  8. ↑ (en) Catherine Garcia, « Good news from the past decade: The most heartwarming stories from the 2010s », The Week,‎ (lire en ligne)
  9. ↑ (en) Juliana LaBianca, « These People Donated Millions After They Died—But No One Knew They Were Rich », Reader's Digest,‎ (lire en ligne)
  10. ↑ (en) Daniel Arkin, « Sylvia Bloom, a frugal secretary, hid a $9M fortune. She joins a list of secret millionaires », NBC News,‎ (lire en ligne)
  11. ↑ (en) Chris Kissell, « 6 Secret Millionaires Who Left It All to Charity », Money Talks News,‎ (lire en ligne)
  12. ↑ (en) Shawn M. Carter, « A 96-year-old secretary amassed a secret $8 million fortune—here's how », CNBC Make It, CNBC,‎ (lire en ligne)
  13. ↑ (en) Selena Maranjian, « This Secretary Amassed $8.2 Million. Here's How », The Motley Fool,‎ (lire en ligne)
  14. ↑ (es) C&M Inversores, « Copiar a los grandes inversores como estrategia de inversión ¿Sí o no? », FXMAG,‎ (lire en ligne)
  15. ↑ (en) Ira Stoll, « Legal Secretary Who Amassed $9 Million Fortune Has Something in Common With Buffett, Bezos », Reason,‎ (lire en ligne)
  16. ↑ a et b (en) Bill Jr Murphy, « This Woman Was Worth $9 Million When She Died. But Nobody Ever Knew, So What's the Point? », Inc.,‎ (lire en ligne)
  17. ↑ (en) Dan Bortolotti, « This is why it's a bad idea to retire with more money than you need », The Globe and Mail,‎ (lire en ligne)
  18. ↑ (en) Bill Perkins, Die With Zero: Getting All You Can from Your Money and Your Life, Mariner Books, , 95–101 p. (ISBN 978-0358099765)
  1. ↑ Cleary Gottlieb a affirmé que Bloom avait été embauché dans l'entreprise en 1947, tandis que la nièce de Bloom, Jane Lockshin, a déclaré que c'était en 1948[3].
  2. ↑ Voir la transcription de l'épisode de la CBC[3].
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